Warum Castle Casino verifiziert

Geldwäscherei schädigt Spieler, Betreiber und die Integrität des Spiels. Deshalb betreiben wir bei Castle Casino eine konsequente Verifizierungspraxis. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Vorschriften uns betreffen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Richtlinien

Rechtlicher Rahmen unserer Lizenz

Castle Casino wird von Castle Gaming N.V. betrieben und untersteht der Aufsicht der Lizenzbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2023-045). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Kontostände.

Konkret bedeutet das für unseren Alltag: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor Gewinne ausgezahlt werden, wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster, und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Stelle. Ein Riskikoprofil entsteht bei jedem Konto ab der Registrierung und wird laufend aktualisiert. Wer bei uns spielt, spielt auf einer Plattform, die Transaktionen prüft statt zu ignorieren.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie nicht erst dann, wenn es zum Problem wird, sondern nach einem klaren Zeitplan. Die Prüfung ist verpflichtend vor der ersten Auszahlung; bei dieser Prüfung decken wir Identität, Adresse und Zahlungsmittel ab. Zudem führen wir stichprobenartige und anlassbezogene Nachprüfungen durch, wenn Transaktionsmuster auffallen oder Schwellenwerte überschritten werden.

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen Sperrlisten und verifizieren, dass Sie volljährig sind und nicht aus einem eingeschränkten Land spielen. Diese Vorabprüfung dauert Sekunden und erfolgt automatisch.

• Registrierung: Altersprüfung, Sperrlistenabgleich, Länderprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Dokumenten
• Kumulierte Auszahlungen über 2,000 CHF: vertiefte Prüfung
• Auffällige Muster: anlassbezogene erneute Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Dokumenttypen. Alle müssen lesbar, vollständig und aktuell sein. Kopien, die Ränder abschneiden oder glänzend überbelichtet sind, verlängern die Bearbeitung.

Akzeptierte Formate sind JPG, PNG und PDF; die Dateigrösse darf 10 MB pro Dokument nicht übersteigen.

Ablauf der Verifizierung

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft über Ihren Kontobereich unter dem Menüpunkt Verifizierung. Sie laden die Dokumente selbst hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Von der Einreichung bis zur Entscheidung vergehen in der Regel 24 bis 48 Stunden; bei hoher Auslastung kann es bis zu 72 Stunden dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem access-geschützten Archiv. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die uns gesetzlich dazu verpflichten.

• Schritt 1: Verifizierungsbereich im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente für Identität, Adresse und Zahlungsmittel hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team (24 bis 48 Stunden)
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückfrage bei unlesbaren Unterlagen
• Schritt 5: Auszahlungsfreigabe, danach gilt Ihr Konto als vollständig verifiziert

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei den meisten Spielern fragen wir nie nach der Quelle der Einzahlungen. Das ändert sich, wenn Einzahlungen und Transaktionsmuster nicht mehr zu dem Profil passen, das wir von Ihnen kennen. Ein klassischer Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen; auch ein einzelner Betrag ab 5,000 CHF kann eine Nachfrage auslösen.

Warum wir das tun: Unsere Lizenz verlangt, dass wir plausibel machen können, wie Gelder auf unsere Plattform gelangen. Der Nachweis ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine regulatorische Pflicht, die Casino Betreiber in Curaçao und praktisch allen Lizenzjurisdiktionen trifft.

• Lohnabrechnung der letzten 3 Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die Herkunft zeigt
• Nachweis aus Vermögensverkauf, Erbschaft oder Schenkung

Überwachung Ihrer Transaktionen

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Standort mit Ihrem bisherigen Verhalten. Weicht etwas ab, eskaliert das System den Fall an einen Analysten, der manuell entscheidet. Diese Prüfung geschieht im Hintergrund und verlangsamt reguläre Transaktionen nicht.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Zahlen Sie mit TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Bitcoin oder Ethereum ein, geht die Auszahlung über denselben Weg zurück. Höchstbeträge: 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat; die Mindestauszahlung liegt bei 25 CHF. Bearbeitungszeiten betragen 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets und Krypto, 1 bis 3 Tage bei Karten und 3 bis 5 Tage bei Banküberweisungen. Gebühren berechnen wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Bleibt die Verifizierung offen, blockieren wir die beantragte Auszahlung. Einzahlungen und Spielrunden bleiben zunächst möglich, aber ohne abgeschlossene Prüfung fliesst kein Geld zurück auf Ihr Konto. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, frieren wir das Konto vollständig ein.

Fälschen Sie Dokumente oder widersprechen die Angaben einander, schliessen wir das Konto und stornieren offene Bonusguthaben. Einzahlungen erstatten wir in diesem Fall auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, abzüglich allfälliger Bonusforderungen. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben; unser Support unter [email protected] und der Live-Chat stehen rund um die Uhr zur Verfügung, auch für Fragen zur Verifizierung.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, danach Löschen

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsprotokolle fünf Jahre ab Kontoschliessung auf. Die Frist folgt den AML Vorgaben unserer Lizenzbehörde, die uns verpflichten, Unterlagen für behördliche Nachfragen bereitzuhalten. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen.

Während der Frist bleibt der Zugriff auf das minimum beschränkt: verschlüsselte Speicherung, protokollierte Einsicht nur für die Compliance-Abteilung, keine Weitergabe an Dritte ausser bei gesetzlicher Pflicht. Sie haben das Recht, eine Bestätigung zu verlangen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Kann ich spielen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlen und Spielen sind direkt nach der Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung brauchen wir zwingend vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Warum geht die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Weil unsere AML Vorgaben die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel verlangen, mit dem eingezahlt wurde. So stellen wir sicher, dass Gelder zur Person zurückfliessen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre ab Kontoschliessung und löschen sie danach unwiderruflich. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung.